Las estafas con bitcoin (BTC) y criptomonedas son más comunes de lo que se cree. Y más cuando, como ahora, estamos en un mercado alcista. Son estos los momentos en los que los estafadores aprovechan el sentimiento de ganancia en la comunidad para lucrarse a costa del sufrimiento de los inversionistas.
Ahora bien, hay tres tipos de estafa con BTC y criptoactivos que suelen gestarse y que cada vez van ganando mayor terreno en el ecosistema. Esto, poniendo en riesgo a los nuevos y viejos inversionistas, quienes pueden enfrentarse a la pérdida de sus fondos.
Estos son los tres tipos de estafa más comunes con criptomonedas en pleno mercado alcista:
- Pump and dump:
Un tipo de estafa sumamente comun, que consiste en inflar artificialmente el precio de una criptomoneda para luego venderla a un precio más elevado.
En general, los estafadores se encargan de hacerle promoción a un criptoactivo mediante redes sociales, sitios web e incluso influencers. Esto tiene el objetivo de crear una falsa sensación de demanda por esa criptomoneda.
Cuando ya alcanzan el nivel deseado, los estafadores venden sus propias tenencias para que, a media que va subiendo el precio de ese activo, se va dejando a los inversionistas minoristas con cuantiosas pérdidas.
- Phishing
Otro tipo de estafa bastante común, sobre todo en tiempos de mercado alcista. Con este fraude, los estafadores suelen “pescar” datos privados de los inversionistas, como sus claves privadas de monederos de criptomonedas, y luego proceden a atacar y robar los fondos.
En general, este tipo de estafa engaña a las personas para que revelen información personal o financiera confidencial. Para esto, usan distintos métodos, como correos electrónicos falsos, mensajes de phishing en redes sociales y páginas web falsificadas, en donde las víctimas suelen dejar sus datos privados.
- Esquemas piramidales o Ponzi
Otro tipo de estafa sumamente común el ecosistema de criptomonedas, y con más énfasis en tiempos de mercado alcista. Los esquemas piramidales o Ponzi, que han tenido bastante repercusión en el sistema financiero tradicional, también se extrapolaron a los criptoactivos, dejando miles de víctimas a su paso.
En este caso, los estafadores se aprovechan de las personas para engañar. Esto, prometiendo ganancias muy elevadas con ningún o poco riesgo, lo que sirve para convencerlos de invertir dinero y, finalmente, ser defraudados.
En los Ponzi, no existe inversión real que genere altos rendimientos y, como sucede en el esquema tradicional, el dinero de los nuevos inversionistas es usado para pagar las ganancias de los viejos inversores. Esto, creando una falsa ilusión de éxito.
¿Cómo me puedo proteger?
Considerando que estamos en mercado alcista, desde Bitcoin Dominicana te daremos algunos consejos para que te protejas de los estafadores.
Lo primero que se debe realizar es una investigación ardua del proyecto de criptomonedas en el cual se va a invertir. Para ello conviene revisar los libros técnicos, conocer el equipo detrás de la iniciativa, así como la comunidad que hay en torno a ese activo.
De igual forma, es recomendable desconfiar de promesas de altos rendimientos y retornos de inversión. Esto, ya que si algo suena muy prometedor, es posible que sea una mentira, ya que el mercado de bitcoin y las criptomonedas no es tan expedito en términos de ganancias como se quisiera.
Otro consejo es optar por la autocustodia de fondos para mantener el dinero seguro. Así como evitar compartir información personal o claves privadas en Internet.
Si has sido víctima de alguna estafa relacionada con bitcoin o criptomonedas, en Bitcoin Dominicana ponemos a tu disposición el canal de Telegram en donde recibiremos tu denuncia y colaboraremos para que tu situación sea solventada.
Únete a la comunidad de Bitcoin Dominicana y aprende más de BTC y su ecosistema. Y recuerda: “no confíes, verifica”.
